Честные фрилансеры, у нас плохие новости.
С сентября НБУ внедрил новый механизм проверки клиентов банков. Согласно постановлению №42, теперь вас ждёт не только первичная проверка документов (паспорт и идентификационный код), но и финансовый мониторинг.
Отныне банки обязаны проверять источники ваших доходов – при крупных денежных операциях от вас попросят справку о доходах, продаже имущества или любой другой подтверждающий документ.
Проблемы могут возникнут у людей, которые не оформлены официально и не работают по трудовому договору (читай, фрилансеров), – банк обязан будет отказать в выполнении операций без подтверждения.
«В Европе и в мире делают так», – говорится в пресс-релизах. Но вот проблема в том, что в украинских реалиях всё работает не так отлажено, как на Западе.
Адвокат Сергей Трофимов и вовсе считает новое постановление неправомерным.
«Мне непонятно несколько моментов из текста постановления. Например, как банк вообще может проверять источник дохода клиентов? Это относится к розыскной деятельности и не является функцией банка, это работа правоохранительных органов. Далее, НБУ требует от сотрудников банков постоянно какой-то анализ проводить – анализ клиента, доходов, рисков. Как они будут это делать – по внешнему виду, по моему автомобилю?»
Как это будет работать на практике, ещё предстоит узнать, однако представители НБУ чётко дали понять: за любые уступки и послабления банки будут наказаны, так что и клиентам ждать их не приходится.
